Ten cuidado si te ves envuelto en una estafa a través de WhatsApp, SMS o cualquier tipo de fraude online en el que te hagan ingresos en tu cuenta bancaria o a través de Bizum, y en el que te hayan pedido también ingresar ciertas cantidades de dinero.
Este tipo de engaños es más habitual de lo que parece y se da, por ejemplo, con estafas que ofrecen trabajos ganga a través de WhatsApp o en las clásicas llamadas de teléfono en las que una locución dice llamar en nombre de Infojobs.
Qué es ser una «mula bancaria»
En estos casos, se le ingresa una pequeña cantidad de dinero al estafado y se le solicita que la envíe a través de cualquier sistema bancario a otra cuenta, o que se suscriba a un determinado servicio pagando con ese dinero…
En definitiva, se trata de una estafa en la que se está produciendo un blanqueo de capitales, y la persona estafada, aun sin saberlo y a pesar de sufrir las consecuencias de la estafa, podría llegar a estar incurriendo en un delito por colaboración criminal.
Cuando esto ocurre, a esa persona estafada que ha colaborado -consciente o inconscientemente- en el blanqueo de dinero, se le conoce como «mula o mulero bancario». Los ciberdelincuentes le han engañado para que transfiera dinero posiblemente de un país a otro, o para que con su intermediación, sea más difícil para las autoridades rastrear el uso que se está haciendo de ese dinero.
Le pueden pedir que haga el movimiento de dinero a través de una transferencia bancaria, a través de criptomonedas, una tarjeta de prepago o suscribiéndose a un servicio online, entre otras muchas fórmulas. En la mayor parte de los casos, se quedará con una pequeña parte de ese dinero que mueve, o quizá lo que se le prometa sea acceder a un servicio exclusivo o a una oferta de trabajo.
Consecuencias penales de ser una «mula bancaria»
En cualquier caso, ser una mula bancaria tiene consecuencias penales, pues se incurre en un delito de blanqueo de dinero, aunque sea de forma colaborativa. También se puede considerar un delito de fraude o incluso pertenencia a banda criminal. Con esto, puedes ser obligado a devolver fondos a las víctimas, incurrir en penas de prisión, multas elevadas y antecedentes penales.
Así que para evitar este tipo de situaciones y convertirse en una «mula bancaria», sigue estos consejos para evitar estafas en WhatsApp y plataformas online. Desconfía de cualquier anuncio que prometa dinero fácil o una ganga exagerada y, por supuesto, no realices transferencias desde tu cuenta bancaria personal bajo ningún concepto. Tampoco facilites tus datos financieros a personas desconocidas.
Si has sido estafado -o sospechas que puedas estar siéndolo- y has realizado transferencias bancarias, no vuelvas a hacerlo y ponte en contacto con tu banco y denuncia la situación ante la unidad de delitos telemáticos de la Policía.
